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南方平衡派评测市场波动不断还得看我拯救

发布时间:2021-01-07 11:58:45 阅读: 来源:落地灯厂家

近段时间,债券市场可谓经历了牛熊波折,让不少债券从业员的神经处于紧绷状态,债基净值的大面积下跌,致使投资投资者纷纷抛出手中的债券基金,货币基金也遭遇不同程度的赎回,投资者进入“敏感期”。

债券市场如此低迷,股市行情理因好转,但事实真的是这样吗?

从上证指数近一个月的行情走势图中看出,十一月初,也就是美国总统大选结束不久,A股呈现上升趋势,后续大盘稳定在3200点;11月29日爬升至3282.92点后,行情出现反差,呈现下跌趋势。

短期内债券市场难以恢复,静待明年有所好转,而就股市近期走势来看,投资风险逐步显现,选择正确的资产配置才能在波动的市场环境下获取稳健的预期年化收益。

说到正确的资产配置,非“基金组合”莫属,基金机构会根据宏观分析结果,配置不同比例的资产,如股票、债券、货币等等。为看出基金组合在震荡市场环境下的表现,以蚂蚁聚宝推出的“南方平衡派”为例,一探究竟。

组合详情:

上述资产配置图显示,该基金组合投资债券型基金为主,均衡配置相对风险较小的权益类基金,通过承担一定的风险,力求客观的预期年化收益。

创建以来预期年化收益率走势:

历史预期年化收益走势图显示,该组合成立初期遭遇了大幅度的下跌,后续呈现波浪式增长;而年末债市经历调整,多数债基净值下跌,该基金组合70%的资产配置于债券,虽有下跌趋势,但在其它资产的带动下,整体呈现“保本金”的状态,由此看出,南方平衡派的资产配置相对合理。

平衡型基金组合虽减小资产的亏损,维持缓慢增长,但难以让激进型投资者接受,除了购买机构搭配的组合基金外,投资者也可自行按照不同的资产比例创建组合获取更高预期年化收益。

将资产配置股票是获取高预期年化收益的途径,随之而来的就是相应的投资风险,通过资产配置规则即可避免较多损失,例如在配置基金组合时,股票基金的比例大致等于“100减你的实际年龄”,如占比较大,再缩减部分资产投资风险较小的债券、货币型基金。

配置好基金组合之后并不能一直坐等预期年化收益,而需观察市场行情的变动,适当调整资产,维持整体预期年化收益稳中上进,配置的基金还需投资者认真选择,切勿随意“看好”。

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